Des conseils financiers pour renforcer la préparation à la retraite et l’économie

Plusieurs recherches confirment que les gens qui utilisent les services d’un conseiller financier accumulent un patrimoine plus important, ont de meilleures habitudes d’épargne et sont plus confiants d’atteindre leur objectif d’épargne pour la retraite.

De plus, l’expertise d’un conseiller peut s’avérer importante lorsque surviennent certains évènements de la vie: maladie grave, perte d’un emploi, divorce par exemple.

Un conseiller financier peut guider efficacement l’investisseur dans le choix du bon véhicule de placements et le diriger vers le véhicule de placement qui convient le mieux à sa situation.

Un conseiller financier peut vous aider à:

  • évaluer les tendances de marché et les conséquences sur vos investissements;
  • faire le suivi de votre portefeuille et rééquilibrer vos placements en tenant compte de votre tolérance au risque et de vos objectifs;
  • vous aider à réduire votre endettement;
  • réviser vos objectifs financiers;
  • élaborer et suivre un budget;
  • planifier votre retraite.

Voici quelques liens vers des rapports de recherches qui attestent de la valeur des conseils.

Des conseils financiers pour renforcer la préparation à la retraite et l’économie – Le Conference Board du Canada (22 septembre 2014)
Nouveaux éléments attestant la valeur du conseil financier – John Cockerline, Ph. D.
La valeur des conseils – Rapport de l’IFIC