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Sans testament, qui hérite?

Par | 2017-07-28T11:11:48+00:00 2015/08/03|

Qu'arrive-t-il si je décède sans avoir fait de testament? À votre décès, si vous êtes marié ou uni civilement, il faut d'abord procéder au partage du patrimoine familial. Ensuite, il faut appliquer les règles de votre régime matrimonial ou d'union civile sur vos biens. Puis, le reste de vos biens serviront à payer les dettes [...]

Que faire avec nos pertes en capital?

Par | 2017-07-28T11:12:09+00:00 2015/07/31|

Des stratégies fiscales, il en existe un très grand nombre.  Certaines sont bien connues, tandis que d'autres le sont sensiblement moins.  Même que certaines stratégies sont basées sur des règles qu'utilisent normalement les autorités fiscales pour déjouer les contribuables.... Pour en savoir plus, je vous invite à consulter la publication que vous découvrirez sous ce [...]

Insaisissabilité et poursuite professionnelle

Par | 2017-07-28T11:12:42+00:00 2015/07/31|

Ma cliente se questionne sur l'insaisissabilité de ses placements.  Elle comprend l'insaisissabilité de ceux-ci en cas de faillite ou de difficultés financières mais elle se demande ce qu'il adviendrait de ceux-ci, si dans le cadre de sa profession, elle devait être poursuivie. Question : Ma cliente se questionne sur l'insaisissabilité de ses placements REER et [...]

REEE et décès du souscripteur

Par | 2017-07-28T11:12:54+00:00 2015/07/13|

Qu'advient-il d'un REEE lors du décès du souscripteur du régime? Question : Un résident du Québec aimerait ouvrir un REEE pour son petit-fils, mais il veut s'assurer qu'advenant son décès, le liquidateur de la succession ne retire pas les fonds du REEE pour en faire profiter les bénéficiaires de la succession. Quelles sont les différentes façons d'arriver [...]

REEI – Régime d’épargne invalidité REEI

Par | 2017-08-01T09:24:09+00:00 2015/06/26|

Pour contribuer à la sécurité financière des Canadiens handicapés. "Bien des familles se préoccupent de l’avenir financier d’un proche handicapé. Grâce au régime enregistré d’épargne-invalidité (« REEI ») et aux subventions et bons fédéraux, il est aujourd’hui plus facile pour les personnes handicapées d’épargner en vue de leur sécurité financière à long terme." Les documents disponibles [...]

Retrait REER et conjoint cotisant

Par | 2017-07-28T11:13:23+00:00 2015/06/25|

Question du client: J'ai cotisé au REER de ma conjointe dans les dernières années et on m'informe que c'est moi qui doit m'imposer sur les montants REER que ma conjointe va retirer. Puis-je éviter d'être moi-même imposé sur ces retraits? Réponse du planificateur financier: Effectivement si le délai entre votre dernière cotisation et le moment du retrait REER [...]

FERR-FRV: facteurs de retrait minimal

Par | 2017-07-28T11:13:41+00:00 2015/06/25|

Le Budget fédéral 2015 est venu modifier les facteurs de retrait minimal des fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR) et de revenu viager (FRV) applicables aux clients de 71 à 94 ans. Quant aux facteurs de retrait minimal qui s'appliquent avant l'âge de 71 ans, ils sont demeurés inchangés. "C’est ce retrait forcé – [...]

Gens d’affaires, attention au risque de concentration

Par | 2017-07-28T11:15:23+00:00 2014/08/19|

Je vous expose un cas typique du jeune homme ou de la jeune femme d’affaires. Zachary a 32 ans. Jeune publicitaire hipster, le succès lui est littéralement tombé dessus depuis que les réseaux sociaux ont gagné le coeur des entreprises. Il conçoit des blogues, des pages Facebook, Linkedin, Twitter et Youtube… et des stratégies pour les grandes [...]