Stratégie de l’héritage progressif

Stratégie de l’héritage progressif

A votre décès, le produit de votre assurance vie ou de vos comptes d’épargne est versé traditionnellement à vos bénéficiaires en une somme forfaitaire.  Selon votre situation, vous pouvez souhaiter que vos bénéficiaires reçoivent leur héritage de façon plus progressive.

Vous pouvez tirer profit de cette stratégie, si:

  • Vous vous inquiétez sur la manière dont votre conjointe ou conjoint, ou encore vos enfants gèrent les finances après votre décès.
  • Vous vous préoccupez sur le fait de remettre une importante prestation forfaitaire à une personne bénéficiaire qui est encore jeune ou inexpérimentée en matière de gestion d’argent.
  • Vous préférez que vos bénéficiaires reçoivent une source de revenu contrôlée, plutôt qu’une somme forfaitaire, afin que l’argent ne soit pas tout dépensé d’un coup.
  • Vous voulez apporter un soutien financier à vie à votre personne à charge bénéficiaire.

Pour en savoir d’avantage, je vous invite à consulter le document de solutions de revenu ci-joint, publié par Assurance vie Équitable du Canada.

Stratégie de l’héritage progressif

Par | 2017-07-28T11:09:28+00:00 2015/08/14|